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央行出手金控公司必须持牌经营附六类金控平台大全

发布时间:2020-03-26 13:55:59 阅读: 来源:静电喷涂设备厂家

轻金融

2018年初以来,监管部门多次提及“清理规范金融控股集团”;央行行长易纲在3月底也直言,少数野蛮生长的金融控股集团存在着较大风险,抽逃资本、循环注资、虚假注资,以及通过不正当的关联交易进行利益输送等问题比较突出,带来跨机构、跨市场、跨业态的传染风险。

今日,外媒报道,中国监管机构正在起草金融控股公司管理细则,将首次要求金融控股公司必须获得中国央行颁发的金融控股公司牌照,持牌经营,并满足资本充足率要求。

另据券商中国报道,目前央行金融稳定局正在牵头制定金控公司管理办法,办法将从设置市场准入门槛、严格规范金控公司内部子公司之间的关联交易、强化资本真实性和充足性要求、规范公司股权结构、大股东与高管任职要求等方面明确相关规定。

尤为值得注意的是,民营金控将是金控公司管理办法的重点规范和监管的对象。

彭博新闻社报道称,不愿具名知情人士表示,部分旗下拥有跨两个金融行业的机构,例如蚂蚁金服,必须向中国央行申请金融控股公司牌照。适用新要求的机构应还包括中信集团、光大集团等金融控股公司。

该知情人士称,为实现穿透监管,管理细则将要求金融控股公司控制下属子公司的层级,集团架构不能过于复杂,并对集团内部交易进行约束;细则将提出有关资本充足率要求,相关监管细则仍在拟定中,尚未最终确定,并需报国务院批准。

目前中国有哪些金融控股公司?(本部分来源券商中国)

关于金控集团的具体分类,参见如下报告:

中国六类金控集团牌照大全及战略方向

摘自普华永道中国 轻金融编辑整理

经典案例:

模式二:地方平台类金控

相比于大型央企集团,地方平台类金控属于后起之秀。地方平台类金控是地方政府组建的国有资产投资平台,一般以 “地方财政+金融资本”形式出现。

目前,不仅省级政府多数参与,甚至地区一级的政府也在整合当地金融资产,进行自身金融布局。尤其是在国改进展较 快的上海市、广东、江苏、浙江、ft东、安徽等省份,均至 少拥有一个或以上金控平台,且旗下有一个或以上上市公司。

地方平台类金控集团借助地方政府力量,通过政府划拨进行资产配置,形成区域内的强强联合,其所成立的地方性金控 集团往往可以直接控制地方核心金融企业,掌握齐全的金融 牌照。此外,地方政府为了提升国有金融资产的资本水平, 提高区域金融业竞争力,也可以通过转型开展金融业务以寻求新的利润增长点。

越秀集团:旗下上市金控平台越秀金控集团拥有18 个穗港两地金融业务平台, 其在广州证券的基础上, 通过收购香港创兴银行, 形成了以银证为核心的强 金融平台,并通过广州友 谊借壳上市。

天津泰达:主要经营领域为区域开发与房地产、公用事业、金融和现代服务业,拥有18家全资公司, 19家控股公司,29家参股公司,为渤海银行最大股东。

经典案例:

模式四:互联网企业金控

近两年来,互联网龙头企业也开始发展金控模式,其目的是通过组合边缘性牌照,形成新的业务能力,达到产融和融融协同的目标。

经过两三年的排兵布阵,目前阿里、腾讯和京东已经走在金融业务布局的前端,凭借着自身在账户、流量、数据、技术 等多方面的优势,落地对金融账户体系和数据信息的掌控, 形成“互联网+金控平台的模式”。

第三方支付和互联网综合理财的崛起凸显了混业经营将是互 联网金融的发展趋势,金融领域势必会成为互联网企业手中 亿级账户变现的决胜之地。

蚂蚁金服:蚂蚁金服以“支付宝”为对外的主要引流入口及核心品牌,全面覆盖金融产 品以增加客户粘性,并以大数据作为强大的后台支撑,透过Fin-Life战略将金融融入日 常生活,打造多场景应用。

京东金融:于2016年三季度公布从京东集团剥离。依靠京东集团流量大、活跃用户多、 电商体系风控强等得天独厚的资源条件,建成基于数据之上的京东金融生态。

经典案例:

模式六:银行系金融机构控股

利率市场化背景下,混业经营成为了各家银行积极布局,谋求转型的关键举措,是银行改革与发展的必然趋势,对银行 业未来发展起到至关重要作用。

目前,银行系金融机构控股集团的发展路径可以归纳为:以商业银行为主要运作平台,整合现有的金融资源,成立金融 控股集团,作为控股母公司的商业银行仍然经营自身的主营 业务,并在综合金融业务体系中保持银行业务的核心地位。 同时,在母公司内部成立投资银行部门,通过新设或并购的方式参股、控股非银行金融机构,银行与证券、保险、基金 等子公司以独立法人形式,实施分业经营、独立核算,分别 由相关金融监管机构进行监管。

银行通过控股、参股其他类金融机构,不再单纯追求手续费 收入,而是依托丰富的渠道和客户资源,衍生大量业务,整 合资源以获得规模收益。

工商银行:作为中国市值最大、资产规模最大的商业银行,工商银行旗下囊括工银国际、 工银瑞信基金、工银金融租赁和工银安盛人寿等子公司,其中,工银租赁、工银安盛人 寿等子公司在同业中处于领先地位。

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